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警惕!全国多地高发“企业年检”诈骗,这份防骗指南财务们一定要收好!
时间:2021年05月08日 | 信息来源:本站原创 | 点击:次 | 字体:

天津信必成科技


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企业里掌管资金收付业务的财务人员一直是骗子眼中的“香饽饽”,财务一旦被骗,数目通常都不小,几十万、几百万到上千万不等。当下正是财务们忙于工商年报工作的时候,骗子的诈骗手段也“紧跟时事”,冒充年检员以“银行年检”为幌子行骗,这种方式极度容易以假乱真,财务们要当心了!



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团伙冒充公司管理层、诈骗金额高达1177万元 !


案情回顾


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案例分析


第一步:不法分子冒充“银行年检员”(骗子A),以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ,骗子加入QQ成功靠近被骗人员。同时发送“法人授权委托书”给到被骗人;


第二步:财务人员被拉入QQ群,群里有“老板、股东、经理”(骗子B)等人,“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜,取得财务人员信任;骗子也是很仔细,连老板名字、QQ头像都与实际对得上号;


第三步:“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户,财务人员在未加辨别的情况下进行转账,导致资金流失。


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骗子冒充“年检”花样百出


手段1:不法分子伪造央行文件,诱骗企业上当


破绽:企业账户“年检”由企业开户所在银行负责,中国人民银行及其分支机构不会直接向企业发账户“年检”通知


建议:遇到让企业到人民银行当地分支机构办理企业账户“年检”都要提高警惕。企业财务人员可第一时间与开户行,尤其是长期对接的银行工作人员取得联系进行咨询核实。


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手段2:伪造“年检”已过期通告,诱导财务人员登录网址、扫码窃取个人信息


破绽:企业法人应当于每年1月1日至6月30日,通过企业信用信息公示系统向登记主管机关报送上一年度年度报告,并向社会公示。在正常的“年检”期间,提示“年检”过期的文件大都是骗子!不过。会计朋友们也要留意工商年报可能会出现异常的情况:


1、没有按时进行工商年报;(例如现在是报2020年的工商年报,有的企业2019年的工商年报还未完成,系统会提示异常,需要补报以往年度年报)

2、变更企业地址后没有到工商局进行地址变更或经营范围等造成工商异常。


建议:财会人员一定要在每年1月1日至6月30日完成公司上年的年报,之前未报的情况及时补报。公司一年一报都没有正常进行送报的话,除了公司被列入“异常经营”的状态外,对公司或个人的影响还有:


1、过期未办理年报的企业将被纳入异常经营名录,若满3年还未移出的,将被列入严重违法失信名单,这将影响企业贷款、投资、出入境、参与招投标、政府采购等;

2、列入异常企业将不能做任何变更,如:地址、股东、经营范围等;不能参加投资或成立分支机构;

3、年报未通过或逾期的公司,公司的法人须亲自配合到场(企业管理科递交说明书)并有一定罚款;
4、合作方能在信用平台上查到不良信息。


除了逾期不报会受到惩罚,误报或者是谎报也同样会有风险,在公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假的,工商机关依法予以处罚,并将企业法定代表人、负责人等信息通报公安、财政、海关、税务等有关部门,形成"一处违法,处处受限"。除此以外,还将对违法企业处一万元以上三万元以下罚款,对违法个体工商户处五百元以上五千元以下罚款。

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早在2014年就开始年检改年报


公司年检是指参加工商、税务、银行等有关进行的年度年检;企业需要填报年度检验报告书,提交多项材料,并亲自到工商部门办理年检手续。


公司年报企业通过工商部门公示系统向社会公示上一年度的年度报告,对企业的信息和信誉进行监督、管理。2014年2月19日,工商总局根据国务院出台的《注册资本登记制度改革方案》,企业年度检验制度改为企业年度报告公示制度。


企业工商年报主要包括以下内容:

1、公司股东缴纳的出资情况、资产情况;
2、企业的联系方式与地址;
3、企业的存续状态;
4、企业各类变动情况,如股权变更信息、购买股权信息等;
5、企业网站及从事网络经营的网店网址信息等;

6、企业从业人数、财务信息、社保信息等。


注意:凡是在市场监督管理部门进行注册登记的市场主体(包括企业、农民专业合作社、个体工商户)均应向市场监督管理部门报送企业年度报告。


实行年报后,市场主体信息集中在一个平台,企业无需再到工商部门提交书式资料,仅需登录国家信用信息系统(http://www.gsxt.gov.cn),并根据提示填写相应项目即可自行完成年度报告信息申报操作。


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所以那些冒充“年检员”、发送“年检公告”的骗子大概还没有完全“与时俱进”,现在已经没有年检的说法了,年报的工作完全可以在网上完成。当会计朋友们在准备年报的过程中遇到主动出击的“拦路虎”,仔细甄别,确认是骗子的情况请拨打110报警。


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除了“年检诈骗”财务还要防范哪些诈骗?


冒充公检法诈骗:犯罪分子通过改号软件将来电号码伪装成行业客服或公检法机关的号码,告知你涉嫌洗黑钱、法院传票、电话欠费等情况。此类号码极具隐蔽性,即使通过114查询,得到的结果也与骗子的电话一致。识破骗术的方法在于回拨之前骗子打进来的电话,此时会有真正的客服人员接通,这种情况下骗子的技俩也就能轻松被揭穿。


财务须知:公检法机关不会通过电话、短信、网络的方式办案;公安机关不会通过网络发布通缉令、逮捕令、财产冻结令等,不会进行所谓资金清算,也不存在任何所谓“安全账户”;


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冒充领导诈骗:犯罪分子利用黑客手段盗取公司人员联系表,掌握企业内部人员架构随后进行信息筛选,确定作案目标,骗子通常会冒充为公司老板。光看微信或者QQ头像不核实账号数字的话,几乎可以以假乱真。此时,犯罪分子会跟财务人员寒暄,表扬其工作、暗示提拔等极具普遍性、策略性的语言获取财务人员的信任。最后通过编造签订合同、人在外地等理由,情况紧急,要求财务人员转账,完成诈骗。


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财务人员日常要注意这些


1、会计人员要时刻绷紧安全弦,建立健全单位财务制度和流程等,恪守会计职业道德,提高自身风险防范等意识;

2、设置支付账号、微信、QQ等聊天工具密码不要过于简单,且一定要对密码设置保护,工作中正确合理使用聊天工具;发送重要文件进行加密处理;

3、接受领导重大工作指示特别是涉及款项往来等经济事务时一定要慎重,条件允许的情况下最好通过当面进行核实和确认。如果无法当面确认,会计人员也应当主动通过电话联系领导确认。汇款或转账要设置复核人员,进一步确认。

4、会计人员应对电脑定期杀毒,增打补丁,以防不法分子借木马病毒盗取电脑信息;无论使用电脑还是手机登陆聊天工具,对陌生人发来的任何链接、文件,千万不要随意点击。


实操君寄语:财务人员每天要跟钱打交道,每天要审批各种各样的付款流程。突然有一天骗子闯入了视野,不难保证每名财务人员都能亮出“火眼金睛”。有一句话说的好,不好的事情发生在别人身上是“故事”,发生在自己身上就成了“事故”了。实操君希望每位财会人都能高度谨慎,远离诈骗“事故”。欢迎朋友们在评论区下方分享有关防骗的经验教训~


(作者:信必成科技 编辑:admin)
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